[데일리시큐]한국핀테크산업협회, 주요 5개 로펌과 핀테크 업계 AML 규제 대응 본격화

뉴스 요약

한국핀테크산업협회(핀산협)가 핀테크 기업들의 자금세탁방지(AML) 규제 준수 부담을 줄이기 위해 주요 로펌 5곳과 협력하여 표준화된 공동 감사 체계를 도입한다. 이를 통해 감사 비용 절감 및 규제 이행 효율 증대를 목표로 한다.

핵심 포인트

• 핀테크 기업의 AML 규제 준수 지원 강화
• 표준화된 공동 감사 체계 도입
• 감사 비용 부담 경감
• 규제 이행 효율성 증대
• 주요 로펌 5곳과의 협력

기술 세부 내용

1️⃣ AML (Anti-Money Laundering)

• 자금세탁방지: 범죄 활동으로 얻은 불법 자금을 합법적인 자금으로 가장하는 행위를 방지하는 것을 의미한다.
• 현금, 금융기관, 환전소, 귀금속, 미술품, 부동산 등 다양한 경로를 통해 이루어질 수 있다.
• ️‍♂️ KYC(Know Your Customer), 거래 모니터링, ⚠️ 의심스러운 거래 보고 등의 시스템과 제도를 통해 AML을 수행한다.
• ️ 핀테크 기업들은 AML 규제 준수를 위해 상당한 비용과 노력을 투입해야 한다.

2️⃣ 공동 감사 체계

• 여러 핀테크 기업들이 공동으로 감사를 받는 시스템을 의미한다.
• ‍ 규모가 작은 핀테크 기업들의 경우 개별적으로 감사를 받는 것보다 비용 효율적일 수 있다.
• 표준화된 감사 기준을 적용하여 감사의 효율성과 일관성을 높일 수 있다.
• 감사 결과를 공유하고 개선 방안을 함께 모색함으로써 업계 전반의 AML 수준 향상에 기여할 수 있다.

3️⃣ 핀테크 기업의 AML 규제 준수 부담

• 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 등 관련 법규 준수 의무
• 고객확인의무(CDD), 거래 모니터링, 의심거래보고(STR) 등 복잡한 절차와 시스템 구축 필요
• 전문 인력 확보 및 교육, 시스템 유지보수 등 지속적인 비용 발생
• 규제 불이행 시 과태료, 영업정지 등의 제재 가능성
• 특히 중소형 핀테크 기업에게는 큰 부담으로 작용

 

출처: https://www.dailysecu.com/news/articleView.html?idxno=166591